يقدم البنك الأهلي السعودي منتج التمويل الشخصي بضمان الراتب المزدوج للعملاء السعوديين الذين يحصلون على أكثر من راتب، بحيث يمكن دمج الراتبين عند دراسة القدرة التمويلية للحصول على مبلغ تمويل أكبر وفق أهلية العميل والتزاماته وسجله الائتماني.
ومن المهم توضيح نقطة يكثر البحث عنها: دمج راتبين لا يعني دمج راتب الزوج والزوجة للحصول على قرض واحد، بل يتحدث البنك عن العميل نفسه إذا كان من أصحاب الرواتب المتعددة.
ويشترط البنك تحويل كلا الراتبين إلى حساب العميل في البنك الأهلي عبر نظام «سريع» لتحويل الرواتب، وأن يكون كل راتب قد تم تحويله إلى الحساب 3 مرات على الأقل قبل الاستفادة من المنتج.
ما هو تمويل دمج راتبين من البنك الأهلي السعودي؟
الاسم الرسمي للمنتج لدى البنك هو:
التمويل الشخصي بضمان الراتب المزدوج.
ويصف البنك الفكرة بأن العميل إذا كان من:
أصحاب الرواتب المتعددة
فيمكنه دمج هذه الرواتب للحصول على مبلغ تمويل أكبر.
وبالتالي فإن البنك لا ينظر في هذه الحالة إلى راتب واحد فقط عند دراسة التمويل، بل يمكن احتساب الدخل الناتج عن الراتبين وفق شروط الأهلية والسياسة الائتمانية.
هل يمكن دمج راتب الزوج والزوجة في البنك الأهلي؟
هذه من أهم النقاط التي يجب تصحيحها.
صفحة المنتج الرسمية لا تعرض البرنامج باعتباره منتجًا لدمج:
راتب الزوج + راتب الزوجة.
وإنما تتحدث عن العميل نفسه إذا كان:
من أصحاب الرواتب المتعددة.
كما يشترط البنك أن يكون الراتبان محولين إلى حساب العميل في البنك الأهلي عبر نظام سريع.
لذلك لا يصح تقديم المنتج على أنه قرض مشترك للزوجين ما لم يوفر البنك منتجًا آخر ينص على ذلك صراحة.
من يستفيد من تمويل الراتب المزدوج؟
المنتج مناسب بصورة أساسية للعميل الذي يعمل أو يحصل على دخل راتبي من جهتي عمل مستوفيتين لشروط البنك.
فبدل دراسة التمويل بناء على راتب واحد، يسمح المنتج بدمج الراتبين عند حساب الأهلية التمويلية.
وقد يساعد ارتفاع إجمالي الدخل المعتمد على زيادة مبلغ التمويل الممكن، لكن ذلك لا يعني أن جمع الراتبين يؤدي تلقائيًا إلى مضاعفة مبلغ التمويل.
ما شروط تمويل دمج راتبين من الأهلي؟
ينشر البنك الأهلي السعودي شروطًا واضحة للمنتج.
الجنسية
الخدمة متاحة حاليًا:
للسعوديين فقط.
وبالتالي لا يصح تطبيق شروط التمويل الشخصي العادي للمقيمين على منتج الراتب المزدوج.
تحويل الراتبين
يجب أن يكون:
كلا الراتبين محولين عبر نظام «سريع» لتحويل الرواتب.
وهذا يعني أن وجود راتب ثانٍ لا يكفي وحده إذا لم يستوفِ متطلبات التحويل الخاصة بالمنتج.
عدد الرواتب المحولة
يشترط البنك أن يكون قد تم تحويل:
كلا الراتبين إلى حساب العميل في البنك الأهلي 3 مرات على الأقل.
وهذه نقطة مهمة لمن بدأ حديثًا في وظيفة ثانية؛ فلا يكفي تحويل راتب واحد فقط أو وصول الراتب الثاني مرة واحدة.
جهة العمل
القطاعات المؤهلة هي:
- القطاع الحكومي.
- القطاع الخاص المعتمد.
وبالتالي تخضع جهتا العمل إلى متطلبات البنك الخاصة بالجهات المعتمدة وتحويل الرواتب.
العمر
الحد الأدنى لعمر العميل:
18 عامًا.
أما الحد الأقصى فيجب ألا يزيد عمر العميل عن:
60 عامًا عند استحقاق آخر قسط.
ويستثني البنك المتقاعدين، حيث يمكن أن يمتد العمر إلى:
75 عامًا
وفق شروط المنتج والأهلية.
كم مبلغ تمويل دمج راتبين من البنك الأهلي؟
يعلن البنك حاليًا أن مبلغ التمويل الشخصي بضمان الراتب المزدوج يبدأ من:
5,000 ريال
ويصل إلى:
5,000,000 ريال.
لكن عبارة «حتى 5 ملايين ريال» لا تعني أن كل صاحب راتبين مؤهل للحصول على هذا المبلغ.
فالمبلغ الفعلي يعتمد على عدة عوامل، من بينها:
- إجمالي الدخل المعتمد.
- الالتزامات المالية الحالية.
- السجل الائتماني.
- جهة العمل.
- مدة التمويل.
- عمر العميل.
- القدرة على تحمل الأقساط.
- السياسات الائتمانية للبنك.
لذلك يتم تحديد مبلغ التمويل النهائي بعد دراسة أهلية العميل.
كم نسبة تمويل دمج راتبين من الأهلي 2026؟
ينشر البنك الأهلي السعودي أمثلة حالية مستقلة تحت بند:
التمويل الشخصي بدمج راتبين.
والأمثلة المنشورة لمدة 5 سنوات هي:
| مبلغ التمويل | المدة | معدل النسبة السنوي APR | القسط الشهري |
|---|---|---|---|
| 100,000 ريال | 5 سنوات | 5.57% | 1,896 ريال |
| 200,000 ريال | 5 سنوات | 5.07% | 3,748 ريال |
| 300,000 ريال | 5 سنوات | 4.63% | 5,597 ريال |
هذه الأرقام أمثلة البنك المنشورة وليست عرضًا مضمونًا لكل عميل.
فمعدل النسبة السنوي الفعلي قد يختلف عند تقديم الطلب بحسب بيانات العميل والعرض النهائي.
كم قسط 100 ألف عند دمج راتبين؟
وفق المثال المنشور من البنك لتمويل الراتب المزدوج:
مبلغ التمويل: 100,000 ريال
مدة التمويل: 5 سنوات
APR: 5.57%
القسط الشهري: 1,896 ريال
وإذا افترضنا 60 قسطًا بالقيمة المنشورة نفسها طوال السنوات الخمس، يكون مجموع الأقساط الحسابي:
1,896 × 60 = 113,760 ريال.
وهذا حساب توضيحي مبني على المثال المنشور، بينما العقد وجدول السداد النهائي هما المرجع للعميل.
ويمكن مقارنة هذا المثال بتفاصيل قرض 100 ألف من البنك الأهلي وشروط التمويل الشخصي الأخرى قبل اختيار المنتج المناسب.
كم قسط 200 ألف مع الراتب المزدوج؟
المثال الحالي المنشور من البنك هو:
مبلغ التمويل: 200,000 ريال
المدة: 5 سنوات
APR: 5.07%
القسط: 3,748 ريال شهريًا.
وبحساب 60 دفعة متساوية:
3,748 × 60 = 224,880 ريال.
وهذا إجمالي حسابي توضيحي اعتمادًا على القسط المنشور وليس بديلًا عن جدول السداد النهائي.
كم قسط 300 ألف عند دمج راتبين؟
ينشر البنك المثال التالي:
مبلغ التمويل: 300,000 ريال
المدة: 5 سنوات
APR: 4.63%
القسط الشهري: 5,597 ريال.
وبحساب 60 شهرًا:
5,597 × 60 = 335,820 ريال.
ويظل العرض النهائي للعميل هو المرجع في تحديد التكلفة الفعلية.
لماذا تقل APR في مثال 300 ألف؟
قد يلاحظ القارئ أن الأمثلة المنشورة لا تستخدم معدلًا واحدًا لجميع المبالغ.
فالمثال المنشور لـ100 ألف هو:
5.57%.
بينما ينخفض في مثال 200 ألف إلى:
5.07%.
وفي مثال 300 ألف إلى:
4.63%.
وهذا يوضح لماذا لا ينبغي حساب التمويل بمجرد ضرب مبلغ القرض في نسبة ثابتة.
فـمعدل النسبة السنوي APR يعكس تكلفة التمويل وفق عناصر متعددة، والعرض النهائي قد يختلف من عميل إلى آخر.
هل نسبة دمج راتبين مختلفة عن التمويل الشخصي العادي؟
الأمثلة الحالية المنشورة لبرنامج دمج راتبين تعرض:
- 100 ألف: APR بنسبة 5.57%.
- 200 ألف: APR بنسبة 5.07%.
- 300 ألف: APR بنسبة 4.63%.
لكن تحديد ما إذا كان عرض عميل معين أفضل من التمويل الشخصي الجديد يتطلب مقارنة العرضين الفعليين بنفس المبلغ والمدة والبيانات الائتمانية.
ولهذا عند البحث عن نسبة التمويل الشخصي في البنك الأهلي السعودي يجب التركيز على APR في العرض النهائي، وليس اسم المنتج فقط.
هل عرض اليوم الوطني ما زال متاحًا؟
لا ينبغي حاليًا تقديم عرض اليوم الوطني السابق باعتباره عرضًا ساريًا.
فالبنك أعلن أن أسعار العرض المميزة كانت خلال الفترة:
من 20 سبتمبر حتى 1 أكتوبر 2026.
وكان العرض يشمل منتجات وبرامج التمويل الشخصي ويبدأ فيه APR المعلن من 2.04% وفق شروط الحملة.
لكن هذه الفترة انتهت في 1 أكتوبر 2026.
لذلك نعتمد في هذا المقال على جدول الأسعار الحالي المنشور لتمويل دمج راتبين، ولا نقول إن العميل يستطيع حاليًا الحصول على APR يبدأ من 2.04% استنادًا إلى حملة انتهت.
هل رفع سعر الريبو يعني زيادة نسبة دمج راتبين؟
لا يمكن القول إن أي تغيير في سعر الريبو يؤدي تلقائيًا إلى زيادة APR لمنتج الراتب المزدوج بنفس مقدار التغيير.
فتسعير التمويل النهائي يعتمد على مجموعة من العوامل وسياسة البنك وبيانات العميل ومدة التمويل.
ولهذا فإن قرار رفع الريبو لا يعني ببساطة إضافة نسبة ثابتة إلى كل تمويل شخصي قائم أو جديد.
والمرجع الأهم للعميل هو APR الذي يظهر في عرضه النهائي وقت التقديم.
هل دمج الراتبين يضاعف مبلغ التمويل؟
ليس بالضرورة.
لنفترض مثلًا أن العميل يحصل على:
راتب أول: 7,000 ريال
و:
راتب ثانٍ: 5,000 ريال.
إجمالي الدخل الحسابي يصبح:
12,000 ريال شهريًا.
لكن هذا لا يعني أن مبلغ التمويل سيصبح ضعف ما كان سيحصل عليه العميل براتب 7,000 ريال.
فالبنك ينظر أيضًا إلى:
- الالتزامات القائمة.
- البطاقات الائتمانية.
- التمويلات الأخرى.
- السجل الائتماني.
- مدة التمويل.
- العمر.
- جهة العمل.
- الحدود النظامية للاستقطاع.
- سياسة منح الائتمان.
لذلك زيادة الدخل قد ترفع الأهلية، لكنها لا تعطي معادلة ثابتة لمضاعفة التمويل.
كيف يحسب البنك الأهلي تمويل راتبين؟
يمكن فهم الفكرة بصورة مبسطة من خلال ثلاث مراحل.
أولًا: تحديد الدخل المعتمد
يتحقق البنك من الراتبين المحولين ومن استيفاء شروط المنتج.
ثانيًا: مراجعة الالتزامات
يتم النظر إلى الالتزامات المالية الحالية للعميل، وليس إلى إجمالي الدخل وحده.
وتعرض حاسبة الأهلي نفسها حقولًا مثل:
- الحد الائتماني لدى البنوك الأخرى.
- إجمالي الدفعات الشهرية لدى البنوك الأخرى.
- الحد الائتماني في البنك الأهلي.
- إجمالي الدفعات الشهرية في البنك الأهلي.
ثالثًا: تحديد الأهلية
بعد إدخال الدخل والالتزامات ومدة التمويل، يتم احتساب مبلغ التمويل والقسط وAPR بصورة تقديرية.
ويؤكد البنك أن APR الناتج من الحاسبة:
تقريبي
وقد يختلف عن جدول السداد النهائي المتفق عليه.
مثال على حساب أهلية راتبين
لنفترض أن العميل يحصل على:
8,000 ريال من الوظيفة الأولى
و:
4,000 ريال من الوظيفة الثانية.
إجمالي الراتبين حسابيًا:
12,000 ريال.
لا نستطيع القول إن البنك سيمنحه مبلغًا محددًا مثل 200 ألف أو 300 ألف اعتمادًا على هذا الرقم وحده.
فإذا كان العميل لديه التزامات شهرية قائمة، فإنها تؤثر على قدرته التمويلية.
لذلك الطريقة الصحيحة هي إدخال الدخل والالتزامات في حاسبة البنك أو الحصول على عرض رسمي، بدل استخدام معادلة من نوع:
الراتب × عدد ثابت = مبلغ التمويل.
هل يجب تحويل الراتبين إلى البنك الأهلي؟
نعم.
هذا شرط صريح في صفحة المنتج.
يجب أن يكون:
الراتبان محولين عبر نظام سريع لتحويل الرواتب.
كما يشترط أن يكون البنك قد استقبل كلا الراتبين ثلاث مرات على الأقل.
لذلك لا يكفي تحويل أحد الراتبين إلى الأهلي وترك الآخر في بنك مختلف إذا كان العميل يريد الاستفادة من منتج الراتب المزدوج وفق الشروط الحالية.
هل يمكن دمج راتب من جهة حكومية وآخر من شركة خاصة؟
صفحة البنك تنص على أن القطاعات المؤهلة تشمل:
القطاع الحكومي والقطاع الخاص المعتمد.
لكن أهلية راتبين من جهتين مختلفتين تتوقف على استيفاء كل جهة لشروط البنك وتحويل الراتب عبر نظام سريع.
لذلك يجب التحقق من اعتماد جهتي العمل قبل احتساب الراتبين.
كم مرة يجب نزول الراتب قبل التقديم؟
يجب أن يكون قد تم تحويل:
كلا الراتبين 3 مرات على الأقل
إلى حساب العميل في البنك الأهلي.
وبالتالي إذا كان الراتب الأول ينزل منذ فترة طويلة لكن الراتب الثاني تم تحويله مرة أو مرتين فقط، فلن يكون شرط الثلاث مرات لكلا الراتبين قد تحقق بعد وفق الصفحة الحالية.
ما الأوراق المطلوبة لدمج راتبين؟
ينص البنك على إحضار:
خطابين تعريف وتثبيت من كل جهة عمل.
وهذا منطقي لأن البنك يحتاج إلى التحقق من مصدر كل راتب وجهة العمل المرتبطة به.
وقد يطلب البنك متطلبات إضافية وفق حالة العميل وإجراءات التحقق وقت تقديم الطلب.
هل تمويل الراتب المزدوج للسعوديين والمقيمين؟
لا.
المنتج الحالي منشور على أنه:
للسعوديين فقط.
وهذا يختلف عن بعض منتجات التمويل الشخصي الأخرى في البنك الأهلي التي تسمح للمقيمين بالتقديم وفق شروط مستقلة.
لذلك لا ينبغي تطبيق شرط راتب المقيم في التمويل الشخصي العادي على برنامج دمج راتبين.
ما مدة تمويل دمج راتبين؟
الأمثلة السعرية المنشورة حاليًا تستخدم مدة:
5 سنوات.
كما أن التمويل الشخصي في البنك يوفر فترات سداد تصل إلى:
60 شهرًا
بحسب المنتج والأهلية.
وتتحدد المدة النهائية في العرض وجدول السداد.
هل يمكن استخدام القسط المرن مع دمج راتبين؟
نعم.
يذكر البنك ضمن المزايا الإضافية لتمويل الراتب المزدوج:
إمكانية التنفيذ بخاصية القسط المرن.
والقسط المرن مصمم للمساعدة على احتساب التمويل مع الالتزامات المالية القائمة وتغير القسط وفق جدول السداد وشروط البرنامج.
لكن الاستفادة منه تخضع إلى أهلية العميل وشروط الخاصية.
هل يمكن دمج راتبين مع التمويل الممتد؟
نعم.
يذكر البنك كذلك ضمن مزايا المنتج:
إمكانية التنفيذ بخاصية التمويل الممتد.
وهذا قد يكون مهمًا للعملاء القريبين من سن التقاعد، وفق شروط التمويل الممتد والأهلية الخاصة به.
هل يمكن الحصول على 5 ملايين بمجرد وجود راتبين؟
لا.
الحد الأعلى المنشور للمنتج هو:
5,000,000 ريال.
لكن هذا حد للمنتج وليس مبلغًا مستحقًا تلقائيًا لكل عميل.
فالعميل قد يكون مؤهلًا لمبلغ أقل بكثير بناء على دخله والتزاماته وعمره وسجله الائتماني ومدة السداد.
لذلك يجب استخدام عبارة:
تمويل يصل إلى 5 ملايين ريال
وليس «تحصل على 5 ملايين».
ما رسوم تمويل دمج راتبين؟
تعرفة البنك الحالية للتمويل الشخصي تحدد الرسوم الإدارية بـ:
0.50% من مبلغ التمويل أو 2,500 ريال، أيهما أقل.
وبناء على ذلك، يكون الحساب النظري للرسوم الإدارية في الأمثلة الثلاثة:
| مبلغ التمويل | 0.50% من المبلغ |
|---|---|
| 100,000 ريال | 500 ريال |
| 200,000 ريال | 1,000 ريال |
| 300,000 ريال | 1,500 ريال |
أما إذا وصل حساب 0.50% إلى أكثر من 2,500 ريال، فيطبق الحد المنشور وهو 2,500 ريال وفق التعرفة الحالية.
ويجب الرجوع إلى العقد وملخص الإفصاح لمعرفة الرسوم الفعلية المستحقة على العميل.
ما الفرق بين دمج راتبين وتحويل المديونية؟
المنتجان مختلفان تمامًا.
دمج راتبين يهدف إلى احتساب راتبين للعميل نفسه عند طلب التمويل.
أما تحويل المديونية البنك الأهلي السعودي فيهدف إلى نقل التزامات تمويلية قائمة من بنك آخر إلى البنك الأهلي وفق شروط البرنامج.
لذلك وجود راتبين لا يعني أن العميل يقوم بتحويل مديونية، والعكس صحيح.
ما الفرق بين دمج راتبين والتمويل التكميلي؟
التمويل التكميلي يرتبط بوجود تمويل شخصي قائم والحصول على تمويل جديد وفق شروط المنتج، بينما الراتب المزدوج يعتمد على وجود أكثر من راتب مؤهل للعميل.
وقد تختلف الأهلية والتسعير بين المنتجين، لذلك يجب مقارنة العرض النهائي وليس الاسم فقط.
هل تمويل دمج راتبين متوافق مع الشريعة؟
المنتج يقع ضمن حلول التمويل الشخصي التي يقدمها البنك الأهلي السعودي، ويقدم البنك منتجات التمويل الشخصي وفق الصيغ المعتمدة لديه والمتوافقة مع الضوابط الشرعية.
ويجب مراجعة العقد والصيغة التمويلية المستخدمة في العرض النهائي قبل التوقيع.
كيف أقدم على تمويل دمج راتبين؟
تبدأ العملية بالتأكد من استيفاء الشروط الأساسية:
- أن يكون العميل سعوديًا.
- وجود راتبين مؤهلين للعميل نفسه.
- أن تكون جهتا العمل ضمن القطاعات المؤهلة.
- تحويل كلا الراتبين إلى الأهلي عبر «سريع».
- نزول كلا الراتبين في الحساب 3 مرات على الأقل.
- تجهيز خطابي تعريف وتثبيت من جهتي العمل.
- تقديم طلب التمويل.
- دراسة الالتزامات والسجل الائتماني.
- مراجعة مبلغ التمويل وAPR والقسط والرسوم.
- قراءة العقد وجدول السداد قبل الموافقة.
ويمكن التواصل مع مبيعات البنك الأهلي السعودي على الرقم:
8002441005
للاستفسار عن أهلية المنتج والعرض المتاح.
ماذا أراجع قبل توقيع عقد الراتب المزدوج؟
لا تنظر إلى مبلغ التمويل فقط.
راجع بصورة خاصة:
- مبلغ التمويل.
- مدة التمويل.
- APR.
- القسط الشهري.
- إجمالي المبلغ المستحق.
- الرسوم الإدارية.
- تاريخ أول قسط.
- أثر الالتزامات الحالية.
- شروط السداد المبكر.
- القسط المرن إن تم استخدامه.
- التمويل الممتد إن تم استخدامه.
- جدول السداد النهائي.
والمقارنة باستخدام APR أدق من مقارنة هامش الربح وحده.
أسئلة شائعة
ما هو تمويل دمج راتبين من البنك الأهلي؟
هو التمويل الشخصي بضمان الراتب المزدوج، ويسمح للعميل صاحب الرواتب المتعددة بدمج راتبيه عند دراسة الأهلية للحصول على مبلغ تمويل أكبر وفق الشروط.
هل يمكن دمج راتب الزوج والزوجة؟
صفحة المنتج الحالية لا تقدم الخدمة بهذه الصورة. البرنامج مخصص للعميل نفسه إذا كان صاحب راتبين محولين إلى حسابه في البنك الأهلي.
هل يجب تحويل الراتبين إلى الأهلي؟
نعم. يجب تحويل كلا الراتبين عبر نظام «سريع» لتحويل الرواتب.
كم مرة يجب نزول الراتبين؟
يشترط البنك أن يكون كلا الراتبين قد تم تحويلهما إلى حساب العميل 3 مرات على الأقل.
كم أعلى تمويل عند دمج راتبين؟
يعلن البنك مبلغ تمويل يبدأ من 5,000 ريال ويصل إلى 5 ملايين ريال، لكن المبلغ الفعلي يتحدد حسب الأهلية.
كم نسبة تمويل 100 ألف بدمج راتبين؟
المثال المنشور حاليًا لمدة 5 سنوات يعرض APR بنسبة 5.57% وقسطًا قدره 1,896 ريال.
كم نسبة تمويل 200 ألف بدمج راتبين؟
المثال المنشور يعرض APR بنسبة 5.07% وقسطًا شهريًا قدره 3,748 ريال لمدة 5 سنوات.
كم نسبة تمويل 300 ألف بدمج راتبين؟
المثال المنشور يعرض APR بنسبة 4.63% وقسطًا شهريًا قدره 5,597 ريال لمدة 5 سنوات.
هل دمج راتبين متاح للمقيمين؟
لا. صفحة المنتج الحالية تنص على أن الخدمة متاحة للسعوديين فقط.
ما العمر المطلوب؟
الحد الأدنى 18 عامًا، ويجب ألا يزيد عمر العميل على 60 عامًا عند استحقاق آخر قسط، مع استثناء المتقاعدين حتى 75 عامًا وفق الشروط.
ما المستندات المطلوبة؟
ينص البنك على إحضار خطابين تعريف وتثبيت من كل جهة عمل.
هل يمكن استخدام القسط المرن؟
نعم، يذكر البنك إمكانية تنفيذ تمويل الراتب المزدوج بخاصية القسط المرن.
هل يمكن استخدام التمويل الممتد؟
نعم، يذكر البنك إمكانية تنفيذ المنتج بخاصية التمويل الممتد وفق الأهلية والشروط.
الخلاصة
تمويل دمج راتبين من البنك الأهلي السعودي هو منتج رسمي يحمل اسم التمويل الشخصي بضمان الراتب المزدوج، ومخصص للعميل السعودي الذي يحصل على راتبين مؤهلين.
ولا يعني المنتج دمج راتب الزوج والزوجة؛ بل يشترط أن يكون كلا الراتبين للعميل نفسه وأن يتم تحويلهما إلى حسابه في الأهلي عبر نظام «سريع»، مع ورود كلا الراتبين 3 مرات على الأقل.
ويبدأ مبلغ التمويل المنشور من 5 آلاف ريال ويصل إلى 5 ملايين ريال وفق الأهلية.
أما أمثلة الأسعار الحالية لمدة 5 سنوات فتبدأ من APR بنسبة 5.57% لتمويل 100 ألف ريال بقسط 1,896 ريال، بينما يبلغ المثال المنشور لـ200 ألف 5.07% بقسط 3,748 ريال، ولـ300 ألف 4.63% بقسط 5,597 ريال.
ولا نستخدم حاليًا APR البالغ 2.04% الخاص بعرض اليوم الوطني على أنه عرض قائم، لأن البنك حدد فترة الحملة من 20 سبتمبر إلى 1 أكتوبر 2026 وقد انتهت.
المصادر
- للتأكد من شروط الراتبين والجنسية والعمر ومبلغ التمويل والمستندات، راجع التمويل الشخصي بضمان الراتب المزدوج من البنك الأهلي السعودي.
- ولمراجعة APR والأقساط المنشورة لتمويل 100 و200 و300 ألف ريال، راجع أسعار التمويل الشخصي في البنك الأهلي السعودي.
- ولمعرفة طريقة احتساب الدخل والالتزامات والأهلية التقديرية، راجع مصرفية الأفراد وحاسبة التمويل في البنك الأهلي السعودي.
- وللتحقق من الرسوم الإدارية الحالية للتمويل الشخصي، راجع تعرفة ورسوم المنتجات المصرفية في البنك الأهلي السعودي.
- وللتأكد من انتهاء حملة اليوم الوطني وعدم تقديم سعرها المؤقت باعتباره عرضًا جاريًا، راجع عروض اليوم الوطني على منتجات التمويل الشخصي.
تنبيه: المعلومات لأغراض توضيحية ولا تمثل موافقة تمويلية أو توصية بالحصول على قرض. قد تتغير الأسعار والشروط، لذلك يجب التحقق من البنك أو الجهة الرسمية قبل التقديم.