سيشرح المقال بالتفصيل كيفية رفع تجميد الحساب بسبب الحوالات كأحد الأسباب الرئيسية لتجميد الحسابات البنكية. حيث سيتم تقديم معلومات حول القواعد والإجراءات التي تحددها مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) لتجميد الحسابات في حالات محددة، مثل تلك المتعلقة بالحوالات المالية.
تجميد الحساب بسبب الحوالات
- أحياناً تقوم البنوك في المملكة العربية السعودية بتجميد حساب أحد عملائها فلا يستطيع سحب أو إيداع الأموال في حسابه وهناك عدة أسباب لتجميد الحساب البنكي فقد يكون بسبب الحوالات في حال تعدد مصادر الحوالات أو أن تكون بمبالغ كبيرة ومن دون إيضاح السبب أو وضع سبب غير واقعي ومعقول.
- في هذه الحالة سيتم تجميد الحساب بشكل فوري ويتم تحويل المبالغ المالية التي قد تم تحويلها إلى إدارة الالتزام ويتم التحقيق مع العميل لمعرفة الأسباب الحقيقية والتحقق إن كان هناك عملية غير قانونية مثل غسيل الأموال أم لا وإن كان العمل خاص بالتجارة فسيتم إعلام مصلحة الضرائب للتحقق إن كان العميل يتهرب من تسديد الضرائب المترتبة عليه وإن ثبت على العميل أي عمل غير شرعي أو غير قانوني فسوف يفرض عليه عقوبات تتناسب مع عمله وقد يُلزم بدفع غرامات مالية .
تجميد الحساب بسبب الحوالات الأهلي
يقوم البنك الأهلي بتجميد حساب العميل في حال لم يقوم بأي عملية سحب أو إيداع لمدة عام كامل بعد آخر حركة ويتم رفع التجميد من خلال حضور العميل أو شخص ينوب عنه بتفويض من العميل حيث يقوم بإجراء أي عملية سحب أو إيداع ولو كانت بسيطة.
هل كثرة التحويلات البنكية توقف الحساب
نعم كثرة التحويلات تسبب في توقف الحساب البنكي في حال كانت التحويلات بشكل متزايد و وكانت قيمة المبالغ كبيرة ومجهولة المصدر أو إذا كان المصدر مصطنع وغير مقنع للجهات المعنية.
أسباب تجميد الحساب من مؤسسة النقد
تقوم مؤسسة النقد بتجميد الحسابات البنكية عندما يخترق صاحب الحساب القوانين أو يخل بالشروط والأحكام ويكون تجميد الحسام من مؤسسة النقد لعدة أسباب و منها :
1_ انتهاء صلاحية وثائق الهوية أو انتهاء صلاحية سجل الأسرة للأطفال القصر 《بعد نهاية 5 سنوات من تحديث الحساب أو فتحه》أو شهادة الميلاد لأصحاب الاحتياجات الخاصة عندما يتم 15 عام.
2_ السبب الثاني يخص أعضاء مجلس التعاون أو الدبلوماسيين أو الوافدين حيث يتم تجميد حساباتهم بعد مرور 3 أشهر من انتهاء الهوية الخاصة بهم وبعد 6 شهور يتم نقل الرصيد إلى الأرصدة الأخرى الغير مطالب بها وسد ديون العميل ولكن من دون إغلاق الحساب بشكل نهائي .
3_ أما السبب الثالث فهو خاص بالبنوك التجارية التي لا تقوم بتنفيذ الأحكام الصادرة والمترتبة عليها فيتم معاقبتهم بتجميد حساباتها .
4_ وقد تقوم مؤسسة النقد بتجميد الحساب في حال وفاة العميل أو انعدام أهليته أو إفلاسه.
5_ يقوم البنك بتجميد حسابات الأشخاص الذين توجه لهم اتهامات بقضايا فساد .
6_ يجمد حساب العميل إذا لم يلتزم بشروط وقواعد البنك التي وافق عليها أثناء إبرام العقد.
7_ عندما يقوم العميل بأي عملية من عمليات الاحتيال عبر البطاقة الائتمانية
طريقة رفع تجميد الحساب البنكي
في حال تعرضت لتجميد حسابك في أحد البنوك في المملكة العربية السعودية يمكنك رفع تجميد حسابك الشخصي من خلال إحدى الطرق التالية:
- يمكنك الاتصال بخدمة العملاء الخاصة بالبنك الذي أنشأت حسابك البنكي لديه.
- زيارة أحد فروع البنك .
- الاستفسار عن سبب التجميد وحلها من خلال تجديد البيانات الشخصية أو إيضاح مصدر الحوالات وأسبابها.
استخدام الحساب الشخصي لأغراض تجارية
لا يصح استخدام الحساب الشخصي لأغراض تجارية لكي لا يتوجه لك أي مسائلة قانونية فإن كان العميل يحتاج لحساب بنكي لأعماله التجارية يمكنه فتح حساب باسم شركة تجارية 《حساب تجاري》
تجميد الحساب الراجحي بسبب الحوالات
يتفاجئ بعض العملاء بتجميد حسابهم البنكي فلا يمكن له بعد تجميد حسابه سحب أو إيداع أي مبلغ في حسابه الشخصي و هذا ما يحدث مع بعض عملاء بنك الراجحي وذلك بسبب تنوع مصادر الحوالات من دون تحديد مصدر الأموال أو سبب الحوالة وليس لكثرتها كما يعتقد بعض الناس
حل مشكلة تجميد الحساب بسبب الحوالات
يمكن للعملاء حل مشكلة تجميد حسابهم باتباع الخطوات التالية:
- التواصل مع خدمة العملاء الخاصة بالبنك الذي تتعامل معه والاستفهام عن سبب تجميد الحساب.
- سيطلب منك الحضور الشخصي للبنك.
- بعد زيارة البنك ومعرفة سبب التجميد وكيفية حلها إما بتحديث بياناتك الخاصة أو بتسديد الالتزامات المستحقة عليك للبنك أو بإيضاح مصدر الحوالات وسببها.
في حال أتممت الإجراءات سيتم تنشيط حسابك وتستطيع أن تقوم بعمليات السحب أو الإيداع
طريقة رفع تجميد الحساب البنكي الأهلي
يمكن للعميل رفع تجميد الحساب الخاص به في البنك الأهلي من خلال الخطوات التالية:
- قم بالاتصال بالبنك الأهلي على الرقم المخصص لخدمة العملاء 920001000
- قم باتباع جميع التعليمات التي يمليها عليك موظف خدمة العملاء.
- سيطلب منك الضغط على رقم 1
- ستصلك رسالة بالكود السري الخاص بك مؤلف من أربعة أرقام.
- يطلب منك النقر على رقم 5.
- ستصلك رسالة من البنك بتأكيد نجاح عملية رفع تجميد الحساب.
وسيطلب منك البنك تحديث بياناتك الشخصية وهذه خدمة يقدمها البنك بشكل مجاني.
طريقة رفع تجميد الحساب البنكي الراجحي
- يتوجب على العميل تحديث جميع بياناته المالية والشخصية وتنشيطها في بنك الراجحي.
- يجب على العميل إضافة الرقم الوطني في الحساب إضافة إلى العنوان .
- يتوجب على العميل إيضاح مصدر الحوالات.
- القيام بتقديم طلب إعادة تنشيط الحساب الشخصي للبنك.