تُعد شركات تمويل المشاريع الصغيرة في السعودية هي الاختيار الأمثل لمن يريد ان يقيم مشروعا صغيرا، وبهذه المقالة سنوضح افضل شركات تمويل المشاريع الصغيرة في السعودية.
شركات تمويل المشاريع الصغيرة في السعودية
إليكم أهم وأشهر شركات تمويل المشاريع الصغيرة في السعودية، ألا وهي:
البنك السعودي الخاص بـ الادخار والتسليف:
- يمكن العملاء من الحصول على تمويل المشاريع الصغيرة وبدون فائدة.
شركة باب رزق جميل:
- أحد أفضل الشركات التي تمول المشاريع الصغيرة فيما يعرف بالقرض الحسن.
شركة اوركس للتمويل التأجيري:
- تساعد المستفيد في أن يؤجر الآلات الخاصة بالمشروع بدلاً من تكلفة شرائها، من أجل التسهيل على المستفيدين وإنجاز المشروع سريعاً.
شركة بدايات:
- وهي مخصصة لتقديم تمويل المشروعات الهندسية فقط.
شركة واعد:
- أحد أفرع شركة أرامكو السعودية التي تدعم المشاريع الصغيرة.
صندوق المئوية:
- من بين الصناديق التي تدعم المشروعات الصغيرة بمبالغ مالية تتراوح قيمتها بين ٥٠ ألف ريال سعودي حتى ٣٠٠ ألف ريال سعودي.
صندوق التنمية الزراعية:
- يدعم جميع المشاريع الزراعية فقط.
- البنك الأهلي السعودي، بنك الراجحي، البنك الفرنسي وبنك ساب: جميعها يقدم تمويلات من أجل تدعيم المشروعات الصغيرة.
تمويل المشاريع الصغيرة بدون فوائد
يعد تمويل المشاريع الصغيرة بدون فوائد أحد الخدمات التمويلية المقدمة من قبل البنوك في المملكة العربية السعودية من أجل تدعيم المشروعات الصغيرة والقضاء على البطالة، وتقدم المزايا التالية:
- تسهيلات في السداد تصل نسبتها إلى ٥٪.
- تقدم تلك التمويلات بدون ضمان.
- تسهيلات عديدة مقدمة على الضرائب والرسوم والتأمينات.
- بإمكان أي شخص يتراوح عمره من ٢١ حتى ٦٥ أن يقدم طلب للحصول على التمويل.
- تسهيلات في تسديد الدفعات المقسمة أو الأقساط.
- مدة سداد قد تمتد حتى خمس سنوات.
دعم المشاريع الصغيرة للعاطلين
بالنسبة لـ دعم المشاريع الصغيرة للعاطلين فهو يشجع الشباب على الآتي:
- تنمية وتطوير النواحي الإبداعية والخبرات التي يمتلكها هؤلاء الشباب لنجاح تلك المشاريع.
- تشجيع الشباب العاطل على العمل الحر من خلال تقديم القرض الحسن لتسهيل إنشاء المشاريع بسهولة.
- ومن الجدير بالذكر أن شركة عبد اللطيف جميل تساعد الشباب على العمل الحر وهم بمنازلهم من خلال شبكة الإنترنت.
- تقدم الشركة أيضاً ما يطلق عليه قروض الامتياز التجاري، وهي تعتبر متاحة لكل شاب يرغب في إقامة مشروع صغير خاص به.
- تقدم البنوك والشركات الداعمة للمشاريع الصغيرة تمويلات تصل إلى ٥٠ ألف ريال سعودي.
- بإمكان العميل تقديم طلب إلكترونياً وذلك من أجل توفير الوقت والجهد في الحصول على الخدمة.
- تم تحديد مجموعة من الفئات التي يحق لها طلب التمويل، ألا وهي:
- المشاريع الصغيرة.
- المشاريع المتوسطة.
- المشاريع المتناهية في الصغر.
شروط تمويل المشاريع الصغيرة
تم تحديد مجموعة من الشروط التي يتمكن من خلالها العميل الحصول على تمويل المشروعات الصغيرة بكل سهولة، وهي كالآتي:
- تقديم سجل تجاري خاص بطبيعة ومكان المشروع الذي ترغب في إقامته.
- تقديم بطاقة ضريبية.
- ضرورة أن يكون المستفيد حاصل على الجنسية السعودية.
- أن يجيد المستفيد القراءة والكتابة.
- ضرورة ألا تكن هذه هي المرة الأولى الكفيل، أي يجب أن يكون قد تكفل لعميل آخر سابقاً.
ما هي المؤسسات التي تدعم المشاريع الصغيرة؟
الصناديق المئوية:
- وهي متخصصة في دعم المشروعات الصغيرة بقيمة تمويل يتراوح قيمته من ٥٠٠٠ ريال سعودي وحتى ٣٠ ألف ريال سعودي، وهي تعتبر ضمن المؤسسات الغير ربحية.
مؤسسة باب رزق جميل:
- من المؤسسات الغير ربحية التي تدعم المشاريع الصغيرة وتقدم الدعم المالي المناسب للشباب فيما يعرف بالقرض الحسن.
برنامج كفالة:
- تم إطلاق هذا البرنامج من قبل وزير المالية من أجل تدعيم المشروعات الصغيرة للنهضة و الارتقاء باقتصاد الدولة.
كيف اقدم على دعم المشاريع الصغيره؟
يتيح بنك الراجحي خدمة التقديم إلكترونياً للحصول على دعم المشاريع الصغيرة، وفق مجموعة من الخطوات كالتالي:
- سجل الدخول على الموقع الإلكتروني الخاص بمصرف الراجحي.
- أدخل البيانات المطلوب منك إدخالها وهي كالتالي: الإسم، العمر، الهوية الوطنية، رقم الإقامة بالنسبة للمقيمين والجنسية.
- اطلع على الأسئلة التي سوف تظهر أمامك على الشاشة وتفضل بالإجابة عليها.
- أدخل قيمة الدخل الشهري الخاص بالمتقدم.
- حدد نوع التمويل الذي ترغب في الحصول عليه.
- حدد جهة العمل التابع لها المتقدم.
- أدخل الحساب الإلكتروني.
- أدخل العنوان ومحل الإقامة.
- أدخل رقم الهاتف المحمول من أجل الرد والتواصل مع البنك.
دعم المشاريع الصغيرة باب رزق جميل
يمكنك الحصول على تمويل من أجل دعم المشاريع الصغيرة من قبل مؤسسة باب رزق جميل، ولكنها حددت مجموعة من الشروط كالتالي:
- أن يحصل العميل على الجنسية السعودية.
- ضرورة إقامة المشروع الذي اقترض من أجله في نفس محل إقامته.
- ألا يقل سن المستفيد عن ٢٠ عام، ولا يزيد عن ٦٠ عام.
- ضرورة أن يكون متفرغ للمشروع الخاص به، باستثناء موظفي الجهات الحكومية التي يقل دخلهم الشهري عن ٢٥٠٠ ريال سعودي، وذلك من أجل تحسين الدخل وارتفاع مستوى المعيشة.
- أن يكون المستفيد على دراية كاملة لإقامة المشروع.
- ضرورة أن يجتاز المقابلة الشخصية في الشركة.
- ضرورة وجود كفيل غارم.
تمويل المشاريع الصغيرة بدون فوائد السعودية
بعد أن ذكرنا أعلاه مميزات تمويل المشروعات الصغيرة بدون فوائد، نقدم لكم بعض البنوك التي تساعد الشباب في اقتراض الأموال اللازمة لتلك المشاريع، هذه البنوك كالتالي:
بنك الرياض:
- يقدم الخدمات التمويلية اللازمة لإقامة المشاريع الصغيرة، ويكون علاقة وطيدة بينه وبين العميل لاعطائه النصيحة اللازمة.
البنك السعودي الخاص بـ الادخار والتسليف:
- يقدم تمويلات تفيد محدودي الدخل من أجل تلبية احتياجاتهم، وتخطي عراقيل الحياة المادية، بالإضافة إلى الدعم النفسي لهؤلاء الأشخاص ومساعدتهم في تحسين مستوى المعيشة.
البنك الزراعي السعودي:
- يدعم المشروعات الزراعية، وتوفير الآلات والمعدات اللازمة للزراعة وبالتالي يساهم في رفع الإنتاج.
بنك الجزيرة:
- تقوم خدماته على نظام المرابحة وفقاً لكافة الأحكام والضوابط الشرعية.
قروض تمويل المشاريع
يعتبر البنك الأهلي التجاري أحد أشهر المؤسسات التي تقدم قروض تمويلية لدعم المشاريع الصغيرة والمتوسطة.
يقدم الدعم للمشروعات الصغيرة والمتوسطة التي لم تتمكن من تحقيق نسبة مبيعات تزيد عن ١٥ مليون ريال سعودي.
تمنح العملاء مبالغ تمويلية تصل قيمتها إلى ٢٠٠ ألف ريال سعودي.
وقد حدد البنك مجموعة من الشروط التي لابد من استيفاؤها من قبل العميل للحصول على القرض، وهي كالتالي:
- أن يكون العميل سعودي الجنسية.
- تقديم سجل تجاري جيد، وبعض المعلومات الخاصة عن طبيعة المشروع المراد تدعيمها.
- إحضار نسخة من بطاقة الهوية إلى البنك وتعبئة نموذج طلب التمويل.
دعم المشاريع الصغيرة ريادة
مشروع ريادة من المشاريع تكتسح كافة المجالات في المملكة العربية السعودية، والتي يسهل تنفيذها من قبل الشباب وبالتالي تساهم في تحسين مستوى الدخل وارتفاع مستوى المعيشة عند الشباب، ولكن تم تحديد مجموعة من الشروط من أجل تنفيذ مشروع ريادة، وهي كالتالي:
- ألا يكون عمر العميل أقل من ٢٠ عام، ولا يزيد عن ٦٠ عام.
- بالنسبة لأصحاب المشاريع الخاصة بـ الكافيهات والخدمات الإلكترونية من الضروري ألا يقل عمر العميل عن٢٥ عام ولا يزيد عن ٣٥ عام.
- من الضروري أن يكون المتقدم غير موظف ولا تابع لأي جهة.
- يجب أن يكون المتقدم سعودي الجنسية.
- من الضروري استيفاء كافة الشروط التي تم إعدادها من قبل بنك التسليف والادخار.
- أن يكون ذلك هو المشروع الوحيد الذي يخص المتقدم، ولا يمتلك أي مشروعات أخرى.
- من الضروري التزام أصحاب ذلك المشروع وتفانيه في العمل على نجاح المشروع.
- تقديم الضمان اللازم لإتمام المشروع والمراد تنفيذ خلال دراسة جدوى المشروع.
شروط دعم المشاريع الصغيرة بنك التسليف
حدد بنك التسليف مجموعة من الشروط كالتالي:
- أن يكون المتقدم سعودي الجنسية.
- ألا يقل عمر العميل عن ٢١ عام ولا يزيد عن ٦٥ عام.
- أن يكون البرنامج التمويلي الذي يرغب في إتمامه هو البرنامج التمويلي الوحيد.
- أن يكون العميل متفرغ لإقامة المشروع.
- أن يمتلك العميل سجل ائتماني جيد، وأن يناسب المشروع الوضع المادي الخاص بالمتقدم.