قروض بنك مصر للمشروعات الصغيرة تعتبر من أهم الخطوات التي يعتمد عليها عدد كبير ممن يريدون دخل مستقل، حيث تمنح قروض المشاريع في مصر هؤلاء الأشخاص فرصة امتلاك مشروع خاص يستطيعون من خلاله تأمين مصدر دخل ثابت، ويعمل البنك على تقديم ما يحتاج إليه أصحاب تلك المشروعات بشكل كبير، كما يعد هذا الأمر أحد الأمور التي تدفع عجلة التنمية إلى الأمام بشكل كبير، ويتم تقديم تلك القروض لجميع الأفراد التي تنطبق عليهم الشروط الخاصة بالقرض، كما ينبغي على المستخدمين الالتزام بكل شروط القرض. هذا ويمكن الحصول على قرض بدون ضمانات مصر .
قروض بنك مصر للمشروعات الصغيرة
- يقدم بنك مصر مجموعة متنوعة من القروض لدعم المشروعات الصغيرة، تتراوح قيمتها بين 250 ألف جنيه مصري و8 مليون جنيه، بمدة سداد تمتد من سنة إلى خمس سنوات، تشمل فترة سماح وفقًا لطبيعة المشروع. تتطلب القروض تقديم صورة البطاقة الضريبية، والموقف الضريبي والتأميني، ويجب أن يكون عمر المتقدم بين 21 و65 عامًا. من أبرز مزايا هذه القروض أنها لا تشترط أن يكون المتقدم عميلاً للبنك، مع إمكانية التقديم عبر الإنترنت أو تطبيقات الهاتف، ويُتاح التمويل لأغراض متعددة مثل شراء الآلات والمعدات.
- يقوم البنك بتمويل المشروعات من خلال قروض بفائدة 5٪ عبر موقعه الإلكتروني، ويتم منح هذا القرض للمشروعات التي تركز على التطوير والتجديد وتعمل على توفير فرص عمل دائمة، مما يسهم في رفع المستوى المعيشي وزيادة الدخل. يمكن أيضًا الحصول على قروض بنك مصر لتمويل الشركات الخاصة والمنشآت الفردية، بالإضافة إلى كل أنواع الأنشطة مثل التجاري، الصناعي، الطبي، وغيره الكثير.
- يتميز البنك بمرونة في التمويل، حيث يُقدم منتجات تمويلية تصل حتى 8 مليون جنيه، مثل برنامج “ذات” الذي يوفر تمويل يصل إلى 6 ملايين جنيه مع فترة سداد مرنة. تُسدد المرابحات على أقساط شهرية، مع حد أقصى يصل إلى خمس سنوات، وإمكانية التقديم أون لاين للحصول على التمويل خلال خمسة أيام. يدعم بنك مصر المشروعات القائمة على التطوير والتوسع، ويُقدم استشارات غير مالية مجانًا، في إطار مبادرة البنك المركزي المصري لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة بسعر عائد مميز. يهتم البنك بتسهيل الإجراءات من خلال التحول الرقمي، مما يجعل الحصول على التمويل أكثر سهولة وفعالية.
تمويل المشروعات المتوسطة من بنك مصر
يقوم بنك مصر بتوفير برامج تمويلية متميزة لدعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة، وذلك عبر مجموعة من البرامج التمويلية المختلفة التي تتناسب مع احتياجات الشركات على اختلاف أحجامها.
فيما يخص تمويل المشروعات المتوسطة، يقدم البنك برامج مرابحة آجلة مقسطة لتمويل كافة أنواع المنشآت. يتم تقسيم المشروعات المتوسطة إلى فئتين:
1. الشركات حديثة التأسيس:
– بالنسبة للمنشآت الصناعية، يجب أن يكون رأس المال المدفوع أكثر من 5 مليون جنيه مصري وحتى 15 مليون جنيه.
– بالنسبة للمنشآت غير الصناعية، يجب أن يكون رأس المال المدفوع من 3 مليون جنيه وحتى 5 مليون جنيه.
2. الشركات القائمة:
– يتم تمويل الشركات المتوسطة التي تكون مبيعاتها تتراوح بين 50 مليون جنيه وحتى أقل من 200 مليون جنيه.
– يتم التمويل لكافة المنشآت الفردية وشركات الأشخاص وشركات الأموال في الأنشطة الصناعية، التجارية، والخدمية وفقًا لاحتياجات كل عميل.
يقدم البنك تمويلات قصيرة، متوسطة، وطويلة الأجل للشركات المتوسطة المنتظمة العاملة في مجال الصناعة وذلك بناءً على مبادرة البنك المركزي المصري. تُمنح هذه التمويلات بعائد إقراض قدره 8% لتمويل رأس المال العامل، الآلات، المعدات، أو خطوط الإنتاج الجديدة. جميع المنتجات تخضع لتسعير البنك المركزي المصري في إطار مبادرة العائد الموحد، حال انطباق شروط المبادرة على العميل.
تمويل المشروعات متناهية الصغر من بنك مصر
يقدم بنك مصر برنامج مرابحة لتمويل المشروعات متناهية الصغر، مستهدفًا الشركات القائمة والشركات الناشئة. حجم المشروعات المؤهلة للتمويل يجب أن يكون بإيرادات سنوية لا تتجاوز مليون جنيه مصري.
البرنامج يوفر تمويلًا بنظام المرابحة لأصحاب المشروعات التجارية والصناعية والخدمية، حيث يُبرم مع العميل عقدًا للحصول على تمويل لشراء البضائع، ومن ثم يتم توزيع قيمة البضائع وهامش الربح على أقساط محددة مسبقًا.
الشروط العامة للتمويل:
– عمر العميل بين 21 و65 عامًا.
– العميل والضامن يجب أن يكونا مصريي الجنسية، ويجيد أحدهما القراءة والكتابة.
– يجب أن يكون النشاط قائماً لمدة لا تقل عن سنة.
– التمويل متاح لمختلف الأنشطة التجارية، الصناعية، والخدمية، بشرط أن لا تكون من الأنشطة المحظورة شرعاً أو وفق شروط البنك.
الأنشطة التجارية المسموح بتمويلها من البنك:
– تجارة الأغذية والمشروبات.
– صناعة وتجارة الملابس والأثاث.
– تجارة الأجهزة الكهربائية والمنزلية.
– صناعة وتجارة البلاستيك.
الشرائح والقيمة التمويلية:
– الشريحة الأولى: من 30,000 إلى 75,000 جنيه.
– الشريحة الثانية: من 75,000 إلى 400,000 جنيه.
– مدة التمويل تتراوح بين 6 و36 شهرًا، حسب قيمة المرابحة.
المستندات المطلوبة:
– طلب للحصول على مرابحة.
– بطاقة رقم قومي سارية.
– عقد للإيجار أو تملك لمقر النشاط.
– إيصال كهرباء حديث.
– بالإضافة إلى مستخرج حديث من السجل التجاري والبطاقة الضريبية (للشرائح الأعلى).
قرض 100 ألف من بنك مصر
تضم قروض بنك مصر للمشاريع الصغيره قرض 100 ألف وحتى يحصل الفرد على هذا القرض ينبغي أن يقوم بتقديم عدد من المستندات وهي:
- صورة خاصة ببطاقة الرقم القومي ويجب أن تكون سارية.
- أصل إيصال كهرباء أو إيصال مياه أو غيره من المرافق خاصة بمكان الإقامة.
- يقوم المؤسسة التي يعمل بها المقترض بتحويل قيمة القسط الشهري في حال كان المقترض موظف.
- يتم تقديم تصريح أو ترخيص مزاولة المهنة في حال كان المقترض صاحب عمل حر أو نشاط تجاري.
- يتم تقديم صورة مستخرج رسمي حديث.
- كشف خاص بالحساب البنكي لفترة 6 أشهر.
قرض بنك مصر للسيدات
قرض بنك مصر للسيدات يندرج تحت قروض بنك مصر للمشروعات الصغيره والتي يقدمها البنك لهؤلاء السيدات من أجل مساعدتهم في بناء مشروع خاص ومربح.
يقوم البنك بتقديم قرض يُعرف بقرض Expo lady وهو قرض خاص بمجالات التصدير، ويجب توافر مجموعة من الشروط حتى يتم الحصول عليه وهي:
- أن يمتلك الشخص المقترض الجنسية المصرية.
- أن يكون قد بدأ في المشروع منذ ما يقرب من عامين أو يزيد عن العامين.
- يُمنح هذا القرض فقط لأجل المشروعات التصديرية.
- ينبغي ألا يقل سن المتقدمة عن 21 عام ولا يزيد 65 عام حتى تنتهي من عملية سداد القرض.
أنواع قروض بنك مصر للمشروعات الصغيرة
تتعدد وتتنوع قروض بنك مصر للمشروعات الصغيره حيث يوجد منها عدة أنواع نذكر منهم مايلي:
القرض الشخصي
يتم منح هذا القرض للموظفين الذين يتم تحويل الرواتب الخاصة بهم على البنك وكذلك الذين لا يتم تحويل رواتبهم، ويستطيع هؤلاء الموظفين الحصول على قرض بقيمة مليون جنيه.
قرض المهن الحرة
يتم منح هذا القرض لمن يعملون في الأعمال الحرة ويعد السجل التجاري الخاص بهم وسيلة الضمان، ومن الممكن أن ينال هؤلاء الأشخاص قرض بقيمة نصف مليون جنيه.
قرض بنك مصر للمعاشات
تتوفر قروض اصحاب المعاشات من بنك مصر تبعًا لشروط محددة وتصل قيمته إلى 500 ألف جنيه.
شروط قرض مشروعك بنك مصر
قرض مشروعك من قروض بنك مصر للمشروعات الصغيره ويتوافر مجموعة من الشروط الواجب الالتزام بها للحصول عليه وهي:
- تمويل الشركات التجارية والصناعية.
- لا يقل عمر المتقدم عن 21 عام.
- ينبغي إكمال تراخيص وشروط المشروع.
قد ذكرنا في هذا المقال الكثير من المعلومات عن قروض بنك مصر للمشروعات الصغيره حيث تطرقنا إلى أنواع تلك القروض بالإضافة إلى الشروط والأوراق التي ينبغي على المتقدم استيفائها، وتطرقنا أيضًا إلى القروض الخاصة بالسيدات بالإضافة إلى فائدة تلك القروض والفئات والمؤسسات المعنية بها، حيث أنه لا يمكن الحصول على قروض بنك مصر للمشروعات الصغيرة دون إكمال الأوراق المطلوبة واستيفاء كافة الشروط، ولا يجد المتقدم أي صعوبة في استيفاء تلك الشروط حيث يتم الأمر بسهولة من خلال المواقع الإلكترونية أو المؤسسات الحكومية.