القرض الشخصي هو أحد الخدمات التي تقدمها البنوك لعملائها وذلك بهدف سد احتياجاتهم من شراء وإقامة بعض المشاريع الصغيرة وأيضا سداد الديون وغيرها الاحتياجات الأخرى.
كما أن جميع البنوك تقدم خدمة التمويل الشخصي سواء كانت هذه البنوك عادية أو تتبع الشريعة الإسلامية، كما يبحث العملاء راغبي القرض الشخصي عن اقل نسبة فائدة قرض شخصي.
ويجدر الإشارة إلى أن البنوك العادية تفرض نسبة ربح على العميل بخلاف البنوك التي تتبع الشريعة الإسلامية فإن الفائدة تأتي في صورة نسبة ربح.
اقل نسبة فائدة قرض شخصي
يتساءل جميع من في المملكة عن أقل نسبة فائدة قرض شخصي ويجب العلم بأن هذه النسبة تختلف وفقا لمبلا القرض وأيضا مدة السداد وسوف نقوم بعرض البنوك التي تقدم أقل نسبة فائدة وهذه البنوك هي:
- بنك ساب : يقدم قرض شخصي بنسبة فائدة شهرية 3.12% إذا كان راتب العميل 3000 ريال.
- البنك الأول للاستثمار : يقدم القرض الشخصي بنسبة فائدة شهرية 3.79% إذا كان راتب العميل ما بين 3000:5000 ريال سعودي.
- بنك الرياض : يقدم تمويل شخصي بنسبة فائدة 1.32% بحد أدنى لراتب العميل 3000 ريال سعودي.
- البنك السعودي الفرنسي :يقدم قرض شخصي بنسبة فائدة قدرها 1.69% بحد أدنى للراتب 3000 ريال.
- بنك سامبا :يقدم قرض شخصي بنسبة فائدة قدرها 1.88% بحد أدنى لراتب العميل 2500 ريال سعودي.
أفضل قرض شخصي 2023
- يعتبر القرض الشخص الذي يقدمه البنك السعودي للاستثمار هو واحد من أفضل القروض الشخصية في السعودية حيث أن قيمة القرض تتراوح ما بين 50:200 ألف ريال سعودي كما أن فترة سداد القرض أي كان قيمته يمكن أن تصل إلى خمس سنوات.
- في المقام الثاني فإن قرض بنك الأول للاستثمار هو الأفضل لأنه يقدم قرض شخصي يصل إلى 1.5 مليون ريال سعودي، فترة سداد 5 سنوات، ويمكن للعميل تأجيل دفع الأقساط لمدة الست أشهر الأولى.
- وهناك الكثير من البنوك التي تقدم قرض شخصي مميز منها بنك الرياض والراجحي ولكن الأفضل وفقا للإحصائيات هما القرضين اللذان تم ذكرهما.
أقل فائدة قرض شخصي
إن أقل فائدة قرض شخصي يمكن أن يحصل عليها العميل هو من بنك الرياض حيث تبلغ نسبة الفائدة 1.32% وذلك إذا كان راتب العميل 3000 ريال سعودي، في حين أن تفرض فائدة أكبر من ذلك حتى إذا كان راتب العميل هو نفس الراتب الذي يأخذ عليه القرض من بنك الرياض.
كم راتب يعطي بنك الراجحي قرض شخصي؟
- بالنسبة للمقيم الذي يريد الحصول على القرض الشخصي من الراجحي فيجب أن لا يقل راتبه عن 5000 ريال سعودي.
- أما للمتقاعد فيجب أن لا يقل راتبه التقاعدي عن 1900 ريال سعودي وخاصة إذا كان المقترض يريد الحصول على قرض المليون ريال.
- أما بالنسبة للمواطنين الحاملين للجنسية السعودية فيجب أن لا يقل الراتب عن 2000 ريال أي كان القطاع الذين يعملون فيه.
أقل نسبة تمويل شخصي في البنوك السعودية
جميع البنوك السعودية تقدم التمويل الشخصي لكافة المواطنين في المملكة وفي المقابل تحصل على نسبة معينة وليس جميع النسب تتشابه فكل بنك له نسبته، هذه النسبة تختلف باختلاف فترة السداد المقدمة من البنك لذلك سوف نعرض أقل نسبة تمويل شخصي في البنوك السعودية وهي كالتالي :
- بنك ساب: يفرض نسبة 3.12%.
- البنك الأول للاستثمار :يفرض نسبة 3.79%.
- بنك الرياض : يفرض نسبة 1.32%.
- بنك الجزيرة؛ ليس هناك معدل ثابت للفائدة.
- البنك السعودي الفرنسي : يفرض نسبة 1.69%.
- بنك سامبا : يفرض نسبة 1.88%.
نسبة التمويل الشخصي بنك الراجحي
- يقوم بنك الراجحي بتقديم التمويل الشخصي للعميل بهامش ربح تنافسي، وأن اقل نسبة يمكن أن يصل لها هذا التمويل هي 1.15% وفترة السداد تصل إلى 12 شهر .
- هذا التمويل يوفره البنك بدون أي رسوم إدارية وفي بعض الأحيان تصل نسبة التمويل إلى 0.96% وهذا إذا كانت فترة السداد 60 شهر.
- مبلغ التمويل الشخصي الذي يقدمه بنك الراجحي يتراوح ما بين 55:150 ألف ريال سعودي.
كم نسبة التمويل الشخصي في البنك الاهلي؟
يقدم البنك الأهلي مجموعة مختلفة من القروض وعلى حسب مبلغ التمويل المقدم للعميل يتم احتساب النسبة وهذا كالتالي :
- إذا كان مبلغ التمويل الشخصي 100 ألف ريال سعودي، وفترة السداد على خمس سنوات فإن نسبة التمويل السنوية 3.88%.
- مبلغ التمويل الشخصي 200 ألف ريال سعودي ويسدد على 5 سنوات فإن النسبة السنوية للتمويل هي 3.98%.
- وصل مبلغ التمويل الشخصي إلى 350 ألف ريال سعودي يسد على 5 سنوات فإن النسبة السنوية 4.17%.
كم نسبة التمويل الشخصي في بنك الانماء؟
يقدم بنك الإنماء خدمة التمويل الشخصي ولم يضع حد أدنى للمرتب، ويتم ذلك وفقا لأحكام الشريعة الإسلامية ويمكن أن تصل قيمة التمويل إلى 2 مليون ريال سعودي وتكون فترة السداد 60 شهر “5 سنوات” مع نسبة ثابته حددها البنك 1.99% وأيضا نسبة متناقصة 3.58%.
حاسبة التمويل الشخصي الأهلي
لم يقم البنك الأهلي إلى الآن إلى توفير خدمة حاسبة التمويل الشخصي، ولكنه عوض عن ذلك ببعض النماذج التي يوضح من خلالها كافة أسعار برنامجه التمويلي وهذه النماذج سوف تجدها على الموقع الإلكتروني الخاص بالبنك الأهلي، ولكن العيب الوحيد في هذه الطريقة أن العميل هو الذي يقوم بإجراء حساباته بنفسه.
حاسبة التمويل الشخصي بنك الإنماء
أصبحت الآن حاسبة التمويل الشخصي بنك الإنماء متوفرة ولكن الكثيرين لا يعرفون كيفية الوصول إليها.
مل ما عليك فعله هو الدخول على الموقع الإلكتروني للبنك واختيار الخدمات الإلكترونية ومنها قم باختيار حاسبة التمويل، ومن ثم قم بتسجيل كافة البيانات الخاصة بك ومنها قيمة الراتب وأيضا قيمة الالتزامات.
ومن هنا سوف تظهر لك كافة المعلومات التي تخص قيمة التمويل الذي سوف تحصل عليه من البنك.
حاسبة التمويل الشخصي البلاد
حاسبة التمويل الشخصي البلاد هي من أكثر الطرق بساطة مقارنة بالبنوك الأخرى، كل ما عليك فعله هو كتابة قيمة راتبك الشهري وأيضا فترة السداد التي ترغب فيها ومن ثم الضغط على “احسب” وسوف تظهر لك قيمة التمويل ونسبته وكل شيء يتعلق بهذا التمويل،
هذه الحاسبة تصل إليها من خلال الخدمات الإلكترونية التي يقدمها البنك على موقعه الإلكتروني.
حاسبة التمويل الشخصي الجزيرة
إلى الآن لم يقم بنك الجزيرة بتوفير خدمة حاسبة التمويل الإلكترونية ولكنه قام بتوضيح كل ما يلزم العميل من معرفة نسبة التمويل الخاصة بكل عرض تمويلي وبعدها يقوم العميل بحساب قيمة التمويل بنفسه كل هذا سوف تجده على الموقع الإلكتروني الخاص ببنك الجزيرة.
حاسبة التمويل الشخصي بنك العربي
قم بالدخول على الموقع الإلكتروني الخاص ببنك العربي ومن ثم قم باختيار الخدمات الإلكترونية ومنها قم بتحديد حاسبة التمويل الشخصي.
بعد ذلك قم بإدخال جميع البيانات التي يطلبها منك الموقع من “جنسية، العمر، جهة العمل” وفي النهاية قم بكتابة راتبك الشهري وأيضا إجمالي التزاماتك الشهرية، وأيضا قم بتحديد نوع التمويل الذي ترغب فيه وفترة السداد.
بعد ذلك ثم بالضغط على أيقونة “احسب” وسوف تظهر لك جميع النتائج التي تخص قيمة التمويل وعدد الأقساط وقيمة كل قسط.
حاسبة التمويل الشخصي بنك الاستثمار
هي من الخدمات التي حرص عليها المسؤولين ببنك الاستثمار على وجودها والتي يمكن عبرها معرفة كل ما يخص قيمة مبلغ التمويل وذلك وفقا لمعاييرك الخاصة كل ما عليك فعله هو كتابة “العمر، الوظيفة، القطاع الذي تعمل فيه، والراتب، وأيضا فترة السداد” وسوف تظهر لك كل ما يخص التمويل.
ويمكنك إيجاد هذه الحاسبة من الموقع الإلكتروني الخاص بالبنك وخاصة من الخدمات الإلكترونية التي يقدمها.
حاسبة التمويل الشخصي إمكان
قامت شركة إمكان بتوفير خدمة حاسبة التمويل الشخصي والتي يمكن الوصول إليها من خلال الخطوات التالية :
- تسجيل الدخول عبر الموقع الإلكتروني الخاص بإمكان.
- قم باختيار نوع التمويل الذي تريد الحصول عليه.
- وأيضا قم بتحديد قيمة التمويل وأيضا فترة السداد وبعدها قم بالضغط على أيقونة “احسب”.
- وهنا سوف يظهر لك قيمة القسط الشهري ونسبة التمويل وكل ما تريد معرفته عن هذا القرض.